Greentube заплатит £1 млн за нарушения в азартных играх и отмывании денег на платформе AdmiralCasino

9 января британский регулятор азартных игр сообщил, что компания Greentube Alderney, которая отвечает за Admiral Casino, согласилась заплатить £1 млн в рамках договоренности, чтобы избежать более существенных финансовых наказаний. По сути, фирма признала свои ошибки достаточно быстро и сотрудничала с проверяющими в процессе разбирательства. Что касается самого инцидента, то он оказался связан исключительно с онлайн платформой AdmiralCasino.co.uk.

AML нарушения в Greentube, риски для пользователей

В ходе расследования выяснилось, что с осени 2022 года по лето 2023 года компания как будто упустила из виду выполнение ряда важных требований лицензии и оперативной практики (LCCP). Это включало слабый контроль за возможными отмываниями денег и игнорирование правил общения с игроками.

Одним из неприятных откровений оказалось то, что компания слегка недооценила проверку документации, связанной с возможными подозрениями в махинациях. Вот, к примеру, был случай, когда клиент предоставил банковскую выписку с объемом переводов на более £100,000 — и это просто проигнорировали около четырех месяцев до тех пор, пока его траты не достигли определенной суммы.

В дополнение Greentube забыла следовать своей же политике, казалось бы, отслеживающей так называемые «рециклируемые выигрыши». Так, клиент с крупным выигрышем смог снова внести свыше £70,000 различными способами, хоть и не был проверен источник средств.

Кроме этого, рисковым игрокам не уделили дополнительного внимания. Примером стал человек, ведущий финансовую деятельность — он, несмотря на профессию, не привлек внимания компании как фигура, требующая дополнительных мер проверки.

Наконец, про взаимосвязь между пользователями часто просто забывали. Было упущено, что два клиента с одинаковой фамилией и адресом связаны, хотя один из них ранее был заблокирован за отношения с незаконной деятельностью.

Социальная ответственность оказалась не на высоте

Регулятор обнаружил, что Greentube как-то не довела до ума собственные меры защиты. Это уже создало повышенные риски для аудитории. Например, отсутствовала политика, ограничивающая суммы депозитов, которые можно вносить по отношению к общему доходу клиента. В итоге человек после выигрыша мог несколькими платежами сильно перебрать привычный лимит.

С проверками документов также все было не очень ладно. Несмотря на то, что персонал вроде как проходил обучение, эти знания зачастую казались «на полке», без реального применения.

Большую обеспокоенность вызвала нечеткая система выявления тех, кто может оказаться в сложном положении. Были случаи, когда пользователи предоставляли выписки с непокрытыми балансами и транзакциями на других операторах, но это вообще долго не замечали — один клиент успел вложить £4,000 за несколько месяцев, прежде чем проблема оказалась на поверхности.

Урок 2021 года, а ошибки повторились

Примечательно, что для компании это далеко не первый подобный случай. В 2021 году она уже выплатила £685,000 штрафа за аналогичные промахи. Сейчас деньги с нового штрафа пойдут на инициативы социального характера, а также будут покрыты издержки на проверку.

Тем не менее, есть и положительные моменты: Greentube признала свои просчеты и пообещала работать над исправлением всех обнаруженных недочетов. Согласно заявлению регулятора Джона Пирса, ведомство по-прежнему будет следить за компанией, чтобы избежать повторения.

«Мы обнаружили, что некоторые проблемы удалось исправить с момента прошлых штрафов, но новые слабости, которые вскрылись, потребовали быстрых действий. Те, кто допускает рецидивы, должны быть готовы к более суровым последствиям», — заявил он.

Дополнительные усилия Greentube в вопросах стандартов

После получения замечаний компания сообщила, что текущие проблемы для нее — это, своего рода, урок. В ответ Greentube обратила внимание на реструктуризацию своей работы, инвестируя в большее количество инструментов для предотвращения мошеннических операций и негативных эффектов от азартных игр.

Также была пересмотрена внутренняя структура политик и процедур с акцентом как на практическую подготовку сотрудников, так и на улучшение связи между департаментами.

«Ответственность — это центр нашей стратегии, и мы приложим максимум усилий, чтобы выполнять требования регуляторов», — отметили в компании.